Política de KYC y AML de 1win en Costa Rica

La plataforma aplica controles KYC y AML para verificar la identidad de cada usuario, prevenir fraudes y combatir actividades financieras ilícitas. Estos procedimientos ofrecen garantías fundamentales para la comunidad:

• Juego limpio y competencia equitativa entre participantes
• Protección de datos personales y seguridad de cuenta
• Transparencia en todas las transacciones y operaciones
• Cumplimiento de requisitos regulatorios vigentes
• Detección temprana de comportamientos irregulares
• Prevención de acceso no autorizado a cuentas
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y los usuarios

Cada nuevo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades. El sistema puede solicitar diferentes categorías de documentos según el caso:

• Documento de identificación emitido por autoridad gubernamental con fotografía vigente
• Comprobante de domicilio reciente que confirme la dirección registrada
• Confirmación de titularidad de los métodos de pago utilizados
• Documentación adicional para transacciones de alto valor o perfiles de riesgo elevado
• Selfie o fotografía en vivo para validación biométrica cuando corresponda
• Extractos o estados de cuenta que respalden el origen de fondos

La plataforma implementa controles continuos para prevenir el lavado de activos y detectar actividades ilícitas. El sistema de monitoreo incluye múltiples capas de protección:

• Monitoreo constante de transacciones y patrones de actividad en cuentas
• Reglas automatizadas de detección que identifican comportamientos irregulares
• Debida diligencia reforzada para eventos o perfiles de riesgo elevado
• Revisión manual de transferencias de gran monto o inusuales
• Calificación de riesgo basada en múltiples indicadores de comportamiento
• Verificación contra listas de sanciones y personas políticamente expuestas
• Reporte a autoridades competentes cuando la normativa lo requiere
• Archivo de registros de transacciones conforme a plazos legales establecidos

La plataforma establece restricciones claras que respaldan los objetivos de verificación de identidad y prevención de lavado de activos. Las siguientes acciones están estrictamente prohibidas:

• Creación o uso de múltiples cuentas por una misma persona
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros
• Intentos de blanquear fondos de origen ilícito o no declarado
• Manipulación de sistemas, algoritmos o resultados de eventos
• Compartir, vender o transferir acceso a cuentas de usuario
• Utilizar instrumentos de pago que no pertenezcan al titular de cuenta
• Suplantar identidad o proporcionar información falsa deliberadamente
• Coordinar apuestas o transacciones con otros usuarios para eludir controles

Las infracciones a las políticas de verificación y prevención activan medidas de cumplimiento inmediatas. Las consecuencias pueden incluir suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias obtenidas irregularmente, reporte a autoridades competentes según corresponda conforme a la legislación aplicable.

Cada titular de cuenta debe proporcionar información precisa, completa y actualizada durante el registro y a lo largo del uso de la plataforma. El proceso de verificación debe completarse dentro de los plazos establecidos para evitar restricciones en la funcionalidad de la cuenta. Los usuarios deben responder con prontitud a cualquier solicitud de documentación adicional o aclaraciones sobre transacciones. Solo se permite el uso de métodos de pago que estén a nombre del titular de cuenta registrado. Cualquier actividad sospechosa detectada por el usuario debe reportarse de inmediato al equipo de soporte para su investigación y manejo apropiado.

La plataforma mantiene principios de juego limpio y transparencia para proteger a los usuarios y preservar un entorno seguro para todos. Estos valores fundamentales se reflejan en cada aspecto operativo:

• Cumplimiento riguroso de estándares de verificación y prevención de lavado de activos
• Confidencialidad y protección de datos personales conforme a mejores prácticas
• Monitoreo continuo de actividad sospechosa mediante sistemas automatizados y revisión manual
• Prevención de manipulación, colusión y comportamientos que afecten la equidad
• Soporte al usuario en asuntos relacionados con seguridad de cuenta y protección de fondos
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y la comunidad de usuarios
• Condiciones iguales para todos los participantes sin excepciones ni privilegios